Política de Suitability.

1. Objetivo e abrangência

Esta Política de Suitability estabelece os critérios e procedimentos adotados pela [EDITAR: razão social completa], CNPJ [EDITAR], para verificar a adequação de produtos, serviços e operações ao perfil de cada cliente, nos termos da Resolução CVM nº 30/2021 e das demais normas aplicáveis aos Assessores de Investimento.

Aplica-se a todos os clientes, efetivos e prospectivos, em qualquer momento do relacionamento, observadas as exceções legais e as particularidades de investidores qualificados e profissionais. A verificação de suitability é condição indispensável para a recomendação de produtos de investimento.

2. Perfis de investidor

A RPA Capital classifica os clientes em três perfis principais, conforme combinação de objetivos, horizonte, tolerância a perdas, conhecimento sobre o mercado financeiro e experiência prévia com produtos de investimento:

• Conservador: prioriza a preservação do capital, tolera oscilações mínimas e possui horizonte de curto e médio prazos. Produtos adequados concentram-se em renda fixa pós-fixada, títulos públicos, fundos DI e produtos com proteção de principal.
• Moderado: aceita exposição controlada a risco em busca de retornos superiores à renda fixa tradicional. Admite alocação em multimercados, renda fixa de crédito privado, fundos imobiliários e parcela reduzida de renda variável.
• Agressivo: busca maximização de retorno no longo prazo, convive com oscilações significativas e compreende os instrumentos envolvidos. Admite alocação relevante em renda variável, fundos de ações, derivativos, investimentos alternativos e instrumentos estruturados.

3. Processo de identificação do perfil

A identificação do perfil é realizada por meio de questionário padronizado, preenchido em conjunto com o assessor na etapa de onboarding. O questionário aborda, no mínimo:

• Objetivos e horizonte de investimento.
• Situação patrimonial e fluxo de renda.
• Necessidades de liquidez, incluindo reserva de emergência e compromissos de curto prazo.
• Conhecimento sobre produtos e experiência prévia.
• Tolerância a perdas e reação diante de cenários adversos.

A partir das respostas, o sistema sugere um perfil preliminar, que é discutido com o cliente. O resultado é formalizado e arquivado, compondo o dossiê do cliente.

4. Atualização periódica

O perfil do investidor é revisado, no mínimo, a cada 24 meses, ou em prazo inferior caso ocorra evento relevante que possa alterar a capacidade de assumir riscos, tais como:

• Alteração significativa de patrimônio ou de fluxo de renda.
• Mudança no estado civil, dependentes ou composição familiar.
• Aposentadoria, início de novo vínculo profissional ou sucessão.
• Solicitação do próprio cliente ao tomar conhecimento de novo produto ou estratégia.

5. Inadequação e termo de ciência

Caso o cliente opte por operar produto, serviço ou operação inadequado ao seu perfil, a RPA Capital advertirá formalmente sobre a inadequação, indicará as razões pelas quais a operação foi considerada inadequada e solicitará a assinatura de termo de ciência específico, em linha com a regulação aplicável. A mera assinatura do termo não afasta o dever de alerta em operações futuras.

6. Investidor qualificado e profissional

Para clientes que atendam aos requisitos de investidor qualificado ou investidor profissional nos termos da Resolução CVM nº 30/2021, algumas verificações podem ser dispensadas conforme a regulamentação. A classificação é feita mediante comprovação documental e, quando exigido, declaração formal do cliente, com registro do enquadramento no cadastro interno.

7. Governança do processo

A área de compliance da RPA Capital, em articulação com a instituição financeira contratante, é responsável por monitorar a aderência ao processo de suitability, promover treinamentos periódicos e revisar esta política ao menos uma vez por ano, ou sempre que houver mudança regulatória relevante. Relatórios periódicos são submetidos à diretoria, com indicadores de qualidade e de eventuais desvios.